De Nouveaux Business Models pour la Gestion de Patrimoine

Matinée d'échanges professionnels

Les effets immédiats de la crise sur le marché de la gestion de patrimoine sont bien connus.  La contraction des actifs sous gestion et la réallocation des actifs vers les produits les moins risqués et donc les moins rémunérateurs se sont traduits par une baisse de la rentabilité des encours gérés. Parallèlement, l'effondrement de la valeur des entreprises a entrainé une baisse significative de la collecte issue des cessions d'entreprise et des stock options.

Mais il ne s'agit là que de la partie émergée de l'iceberg. La crise a également fait évoluer les attentes des clients.  Ils veulent donner plus de sens à leur investissement, recherchent la transparence, la commodité, des produits ayant une véritable valeur ajoutée, un prix justifié, un conseil personnalisé. La gestion de patrimoine étant essentiellement une gestion de stocks, l'impact de ces changements comportementaux n'a eu , jusqu'à présent, qu'un effet limité sur les business models existants.

Pourtant, bien que l'on ne puisse réellement parler de bipolarisation, ces nouvelles aspirations se traduisent par un renforcement des 2 extrémités du spectre comportemental avec, d'un côté, l'autonomisation croissante d'une partie de la clientèle et de l'autre un besoin accru de conseil et de relationnel.

Les pure players internet sont probablement les mieux organisés pour bénéficier de l' augmentation des comportements "autonomistes" d'une partie de la clientèle, au détriment des acteurs traditionnels. Ces derniers devront cependant adapter leurs business models pour éviter de perdre des parts de marché au profit d'acteurs plus marginaux.

Lors de cette matinée, nous tenterons de mieux comprendre les différentes évolutions du marché de la gestion de patrimoine.

Interventions :

    - Quelles sont les grandes tendances du marché ?
              Daniel PION, Associé - DELOITTE

    - Comment  évoluent les attentes des clients ?
              Philippe BAILLOT, Directeur - BRED Banque Privée

    - La complémentarité du canal Internet en Gestion de Patrimoine
              Alain REGNAULT, Directeur Général - AGEAS (ex.FORTIS Assurances)

 Table Ronde : Comment faire évoluer les business models existants pour répondre à ces évolutions ?
               Gilles Emmanuel BERNARD, Directeur Général - BARCLAYS Patrimoine
               Pierre OIKNINE, Directeur - Crédit Coopératif Gestion de Patrimoine
               Claude LAJUGEE, Spécialiste du comportemental en Gestion de Patrimoine - METISSE
               Alain REGNAULT, Directeur Général - AGEAS